Você se lembra? Você sabe como foi?

Quem se lembra do que causou a crise financeira de 2008?

Sim, foi o que se chamou de crise do Sub-Prime no mercado imobiliário americano.

Resumindo a questão, os bancos emprestaram dinheiro para quem não podia pagar durante anos a fio. Claro que não receberam os papagaios. Como ninguém sabia disso, ou seja, que havia montanhas de inadimplentes com dívidas em suas carteiras, “inventaram” um novo tipo de investimento.

Pegavam os papagaios não pagos, misturavam com alguns em dia, formavam um pacotão e vendiam para outros bancos, instituições financeiras, fundos de pensão, tudo em nome de um bom lucro. Por detrás da cena, lá nos bastidores, estavam literalmente falidos.

Foi esse simples fato que levou o mundo ao novo normal.

Mas os bancos não tinham só esses papagaios no balanço. Todo o resto dos derivativos estava em risco, na época cerca de U$ 700 trilhões em apostas, onde um dos lados vai vencer o outro quando e se os governos deixarem acontecer. Hoje em dia a conta das apostas é de mais de U$ 1 quatrilhão de dólares. (Não, não estou brincando )

Bank of New York Mellon – $1.375 trillion

State Street Bank – $1.390 trillion

Morgan Stanley – $1.722 trillion

Wells Fargo – $3.332 trillion

HSBC – $4.321 trillion

Goldman Sachs – $44.192 trillion

Bank of America – $50.135 trillion

Citibank – $52.102 trillion

JP Morgan Chase – $70.151 trillion

Acima alguns dos bancos americanos e sua exposição a esse tipo de aposta.

O estudo completo sobre o assunto mais recente está aqui, é de novembro de 2011.

Pode ter uma ideia com fotos e figuras do que está acontecendo aqui.  Esse site é mesmo muito interessante, cativante e explicativo.

Voltando ao assunto que me trouxe aqui, o fato é que o Citibank está de novo embrulhando os seus derivativos e oferecendo essa “pacoteira” com renda de 15% ao ano, em um ambiente de renda em juros de zero por cento no mundo.

Novamente esse pacote vem com um nome interessante: “Título Sintético” (synthetic securities) lindo não? E a rentabilidade? Impressionante.Você pensa que eles não vendem isso? O primeiro lote foi fechado com Blackstone Group, negócio fechado em 12/2012. O segundo negócio foi aberto com um grupo de investidores institucionais, aqueles que operam fundos de pensão e estão no desespero. E logo estarão vendendo a papelada para pequenas cidades da Noruega.

Tem até livro explicando como é o milagre

Se você tiver a oportunidade de ler esse discurso aqui

Verá que a preocupação dos banqueiros é:

Limpar seus balanços.

Manter as taxas de juros baixas.

Diversificar os seus investimentos o máximo possível.

Tentar aumentar os depósitos do público.

Como se vê limpar balanço é uma coisa que não dá a não ser dando um “jeitinho desonesto” . Se o banco tomou um calote, caloteado está e fim de conversa, foi prejuízo e tem de lançar no balanço.

Manter taxas de juros baixas é preciso ter a conivência do governo do país, pois não é qualquer país que fique conivente com esse tipo de transferência de riqueza, principalmente os que se dizem “austeros”

Diversificar investimentos quer dizer abandonar títulos da dívida e comprar ações, ouro, commodities, petróleo, ou seja lá o que for, menos emprestar dinheiro para o ESTADO, seja ele qual for.

Aumentar os depósitos do público ficou difícil depois de Chipre.

Então o Citibank aparece com a nova mágica para que outros paguem a conta do banco.

Sacanagem.